| # | 方向 | 內容重點 | 負責處室 | 預算 | 狀態 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 📈 投資戶開立 · 股票 | 開戶賞+推薦人+交易回贈+轉倉+孖展低佣 | 投資產品處 | 725 萬 | ✓ 已有草案 |
| 2 | 📊 基金持倉增長 | 非貨幣基金首筆新購 + AUM 增長獎勵 | 待補 | 待定 | ⏳ 框架階段 |
| 3 | 🏦 特選客戶活期存款 | 新資金凍結 4 個月享高息，分層回贈 | 存貸處 | 481 萬 | ✓ 已有草案 |
| 4 | 📱 微信／支付寶綁卡交易 | 首次連結+消費立減+南商理財兌換碼 | 存貸處 | 50 萬 | ✓ 已有草案 |
| 4a | 🏢 太古城南商理財中心 | 分行新戶專享定存額外禮券 | 存貸處 | 121 萬 | ✓ 已有草案 |
| 5 | 🛡️ 保險 | 暫無具體計劃；明年重建線上投保後再議 | 待補 | 待定 | ○ 待定 |
| 合計（已知） | — | — | ≈ 1,377 萬 | ⬆ 超預算 |
| 渠道 | 目標客群 |
|---|---|
| 🌐 網金 | 不動戶喚醒 + 線上申購 |
| 🏢 分行 | 面對面推介 + R 聯動 |
| 🌐 跨境中心 | 跨境客戶基金配置 |
| 獎勵要素 | 說明 |
|---|---|
| 💰 首筆新購 | 非貨幣基金第一筆買入 |
| 📈 AUM 增長 | 持倉規模增長獎勵 |
| ⏰ 持倉門檻 | 可限定短期持倉時間 |
| 平均支儲存增長金額(等值港元) | 現金禮券回贈(港元) | 年化利率 | 客群定位 |
|---|---|---|---|
| $20萬 – $40萬以下 | $2,000 | 1.5% – 3% | 入門級 |
| $40萬 – $60萬以下 | $4,000 | 2% – 3% | 成長級 |
| $60萬 – $80萬以下 | $6,000 | 2.25% – 3% | 進階級 |
| $80萬或以上 | $8,000 | 3% | 尊享級 |
| 單筆交易金額 | 立減 | 可享次數 |
|---|---|---|
| HK$20 – $49.99 | HK$5 | 4 次 |
| HK$50 – $99.99 | HK$10 | 2 次 |
| HK$100+ | HK$20 | 2 次 |
| 首筆專享定存金額(港幣) | 額外現金禮券(港幣) | 年化利率 | 級別 |
|---|---|---|---|
| $100萬 – $200萬 | $1,000 | 0.2% – 0.4% | 銀級 |
| $200萬 – $300萬 | $2,000 | 0.27% – 0.4% | 金級 |
| $300萬 – $400萬 | $3,000 | 0.3% – 0.4% | 白金級 |
| $400萬 – $500萬 | $4,000 | 0.32% – 0.4% | 鑽石級 |
| $500萬+ | $5,000 | 0.4% | 至尊級 |
| 階段 | 時間 | 內容 |
|---|---|---|
| 🔍 短期 | 2026 H2 | 參考網金兌換頁推廣 |
| 🏗️ 中長期 | 2027 | 重建線上投保能力 |
| 🚀 遠期 | 2027+ | 大範圍贈送保額 |
| 方向 | 負責處室 | 預算 | 佔比 |
|---|---|---|---|
| 📈 1 股票（開戶+交易+轉倉+孖展） | 投資產品處 | 725 萬 | 52.7% |
| 🏦 3 活期存款（禮券480+宣傳1） | 存貸處 | 481 萬 | 34.9% |
| 🏢 4a 太古城定存（禮券120+宣傳1） | 存貸處 | 121 萬 | 8.8% |
| 📱 4 微信/支付寶綁卡 | 存貸處 | 50 萬 | 3.6% |
| 📊 2 基金 / 🛡️ 5 保險 | 待補 | 待定 | — |
| 合計（已知） | — | ≈ 1,377 萬 | 100% |